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中国证券100指数增强型证券投资基金招募说明书银行
基金经理：银行基金管理公司。有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
银行of中国证100指数增强型证券投资基金招募说明书
基金09年7月20日中国证券监督管理委员会发出“关于批准在中国证100指数增强型证券投资基金银行提出的认可“（中国证券监督管理委员会许可[2009]第651号文）批准，提出。
基金经理，以确保本招股章程的真实，准确和完整的内容。由中国证券监督管理委员会批准，中国证券监督管理委员会批准这项募捐的招股并不意味着其价值和基金收益作出实质性判断或保证，在基金的投资并非没有风险。
按照基金管理人履行诚信，严谨的管理和资金的勤劳和财产的原则，利用其职务，但并不保证该基金将投资于有利可图的，不保证最低的基金份额持有人收入;因为基金价格可升可跌，并不能保证基金份额持有人可完全恢复原有的投资。
该基金投资于证券市场，是因为在证券市场波动等因素的波动，基金净。投资者投资于本基金，要充分认识风险基金产品和产品特性，奖励的特点，充分考虑到了自己的风险承受能力，理性判断对认明（八）基金的市场，将采购，时机，数量和其他投资行为作出独立决策。投资者持有股票基金的享受按收入，而且还应该承担相应的投资风险。在该基金的投资可能面对的风险包括：因政治，经济，社会和其他因素影响价格波动引发的证券，因为基金投资人大量赎回的非系统性风险，个别证券特有的系统性风险，导致基金份额排流动性风险，基金经理期间的风险管理，基金的投资证券的信用风险产生的资金所产生的执行资金管理，以及对基金的投资策略，具体的风险等。基金经理建议投资者基金投资，“买方自付”的原则，投资者作出投资决定，基金的净运营条件的变化和基金投资风险投资者本身所造成的。
投资风险，在查验（八）在基金购买的投资者应仔细阅读基金的“章程”和“基金合同。”过去的表现并不代表未来的表现。基金管理公司管理的其他基金业绩并不构成新基金业绩的保证。
一，导言........................................ ..................... 2
2，释义...................... ........................................ 3
3，基金经理。 .................................................. ....... 9
4，基金托管.................................. ....................... 17
5，相关服务.................. ..................................... 20
6，筹款.... .................................................. ... 23
7，基金的进入该合同的.................................... 。 ............
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.... 27
8，基金购买股票，转换和赎回................... ...................... 28
9，基金份额的非交易和系统内资金转移的转移登记托管和跨系统转登记.. ...... 36
10，基金的投资................................... ...................... 38
11日，基金资产的.................. ..................................... 46
12日，基金资产的估值。 .................................................. 47
13日，该基金的收入分配....................................... ............ 52
14，基金的费用和税收.......................... ....................... 54
15日，基金的会计和审计............... .................................. 57
16日，基金的信息披露..... .............................................. 58
17日，风险揭示........................................ ..... ............ 62
18，合同的终止和基金清算......................... .................... 66
19，基金合同摘要.................... ................................. 68
20日，该基金管理的协议摘要.... ....................................... 84
21，以基金份额持有人的服务...................................... ... 94
2 12，其他事项应予披露...................................... ..... ...... 95
23，说明书存储和访问方法............................. ........ 96
24，参考文件................................ ....................... 97
中国证券100指数增强型证券投资基金招募说明书银行
一，导言
根据本章程，“人民的中国证券投资基金法共和国”（以下简称“”基金法""),"证券
投资基金信息披露条例“（以下简称”“披露办法”“），”证券投资基金管理运作办法“
（以下简称”“证券投资基金销售方式运作""),"条例”（以下简称“”销售办法“”），以
海关法律法规，并于“中国证券100指数基金，增强型证券投资基金合同银行”（以下简称“基金合同”）的一部分
本招股说明书的中国证100指数增强型证券投资基金的银行（以下简称“本基金”或“基金”）
的投资目标，策略，风险和投资率，等涉及投资决策的所有必要事项，投资者在作出投资
预筹资决策应仔细阅读本说明书。
本基金致力于这一章程经理没有虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏，其
的真实性，准确性，完整性承担法律责任。
本基金的资料为依据中规定的招股说明书的收集。由基金经理和谢章程
释放。基金经理不委托或授权任何其他人不按照本章程规定的资料，或到
招股书作出任何解释或说明。
本基金的招股说明书根据本基金合同编制并经中国证券监督管理委员会批准。基金的基金合同时商定
之间的权利和义务的法律文件的问题。基金投资者获得了按照合同基金基金份额，即成为基金份额
合同当事人持有人和基金，在股票基金?
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F的行为本身，表明其承认和基金合同的接受程度，
，并以“基金法”的规定，基金合同的权利，义务，享受其他有关规定。基金投资要了解该基金[1的权利和义务的合同持有人]的份额，应详细查阅基金。
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2，解释
在发行章程，除非文意另有所指外，下列词汇具有以下涵义：
基金或基金：指中国证券100指数增强型证券??资基金的银行
的基金经理或基金经理：指的是中国基金管理有限公司[1银行]基金托管人或基金的受托人：是中国建设银行股份有限公司
基金合同：指“在中国证100指数基金，增强型证券投资基金合同”[1银行]和基金合同的任何有效的修正和补充[1 ]信托协议：指基金管理人，基金本基金的受托人签署的“银行倡议
100指数增强型证券投资基金托管协议”和东道主协会
所建议的修订和增补的任何有效
招聘手册：是指“对中国卡100指数证券投资基金招募注意增强[1银行]书”，是基金经理和托管人，相关服务
机构向公众披露，该基金的集中购买，基金的进入该合同的，该基金份额
申购和赎回，基金的投资，基金的表现时，基金的财产，
基金，该基金的收入和资产评估分配，基金的费用和税收，
基金的会计和审计，基金的信息披露的风险揭示，基金
合同和基金资产清算终止合同的基金概要，
基金托管协议，基金份额持有人服务的总结，
其他事项应予披露，招聘的存储和访问方法，文献
的文件等该基金的投资者的信息这一基金有关的描述选择和决定是
就是否提供资金以供认购要约或购买邀请文件，及其
定期更新
发售公告基金份额：指重点“的中国银行证100指数的证券投资基金，股票公开发售的提高
法律法规：是中国目前并宣布有效的法律，行政法规，规范执行
号文件，司法解释，行政法规和其他各方的基金合同
具有约束力的决定，决议，公告等
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“基金法” ;：指2003年10月28日由第十届全国人民代表大会常务委员会
由委员会第五次会议通过了自2004年6月1日起实施
“人民的Republic of中国证券投资基金法”以及制定的权力，他们不
在该修正案
“销售办法”：指中国证券监督管理委员会2004年6月25日颁布，同年7月1日真正的
轼的“证券投资基金销售管理办法“并把权力的颁布，他们不
在该修正案
”披露办法“：指中国证券监督管理委员会2004年6月8日颁布，同年7月1日实际
施的“信息证券投资基金信息披露管理办法”和颁布的器官
不时[1所提出的修正案]及石矿
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uot;业务办法“：指中国证券监督管理委员会2004年6月29日颁布，同年7月1日真正的
轼的”证券投资基金管理办法“，制定了权力，他们不
时，修订
中国证监会：指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
基金合同当事人：指的是一个基金合同约束，根据基金合同权利和义务[1法律主体]，包括基金管理人，基金托管人和基金份额
个人投资者：在依照有关法律，法规的规定可作投资证券投资基金的
的自然人
机构投资者：在依照有关法律，法规的规定，可投资于证券投资基金，和
人民共和国的中国合法注册的，在该领土共存的重建或有关
的继续共存政府批准设立的企业法人，企业，社会，
团体或其他组织[1造成]合格境外：机构投资者，在符合有关现行法律和法规规定，在中国的投资[证券市场1]向机构投资者对中国以外
投资者：指个人投资者，机构投资者和合格境外机构投资者，以及
法律法规或中国证监会允许证券投资基金和其他
购买的投资者统称
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基金份额持有人：指在与基金契约和投资基金的合法取得的股份按照章程
基金销售业务：指基金经理或经纪机构的营销活动，基金，该基金销售人
的处理量基金??额申购，赎回辉，转换，非交易转让，
转托管和日常的商业固定投资
直销机构：指的是中国基金管理有限公司银行
托运机构：指“销售办法”和中国证券监督管理委员会和其他条件，并采取
是该基金的托运业务资格，而且对与基金销售经理基金签署
服务代理协议的名义，该基金的销售机构处理
基金销售网点：指直销机构直接营销代理中心和寄售销售代理网络，
的商业登记：指基金注册登记，托管，转让，清算和结算业务，具体在[1内容]，包括投资者的账户和基金管理机构，基金份额注册铭记邓小平
，该基金销售的商业识别，清算和结算，代理分红，
建立并保持一个名册由这种
登记机关召开基金份额：指注册登记业务，登记机构。在[1基金注册登记机构]国家证券登记结算有限责任公司
基金账户：指作为投资机构进行了登记的人开放其持有的记录，该基金
的管理的基金经理在其帐户[1余额中的份额的变化]基金交易账户：指销售机构为投资者开立，记录通过自动售货机[1投资者]结构基金份额变化基金和账户的余额出售
中的基金合同生效日：指基金和集资，需要由法律规定的条件在合同中，该基金
规定申请基金经理的烧瓷
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订阅证券监督管理委员会备案手续完成，并收到了
证监会的书面确认的日期
筹款期：指股票基金发售，直到当日止期间内，年底出售的最
的长度不得超过3个月
时间：是指在合同生效，直至该基金不时之间
工作日：期间内终止是指上海证券交易所，深圳证券交易所交易所的正常交易日
吨日期：指销售机构，可予受理的规定为工作日
中国证券100指数增强型证券投资基金招募说明书银行的投资者申购，赎回或其他行业
吨+ ?日期：指从吨工作天前n日（不包含T日）
开放日：指投资人申请基金份额申购，赎回或其他业务工作
交易时间：指开放日基金接受申购，赎回或在一段时间内
订阅：其他交易是指筹款期间，投资者购买基金股票的行为
购买：指基金后的合同，投资合同生效，根据该基金招募说明书
要求申请人购买基金份额的行为
赎回：指基金后，合同规定，按基金的基金份额持有人开始在合同中规定
的条件要求基金股份兑换现金，在
关闭，或计数器：是指在深圳证券交易所上市，比处理有关基金销售代理其他股票
认购，申购和赎回回到营业场所等
网站或交易所：指深圳证券交易所会员，并利用深圳证券交易所的优势
的开放式基金交易系统处理基金份额申购，赎回
和有关业务机构和场所出售[1上市交易]场外认购：指筹款期间，机构投资者，申请通过出售基地[1购买]黄金股份的行为
的地点进行订阅：指筹款期间内，通过一个开放式基金销售代理资格的投资者
深圳证券交易所会员，交易系统和应用软件购买
购买基金份额的行为
坑购买：指基金后，在合同生效后，投资者通过证券交易所实地处理
都可以购买业务的单位和深圳证券交易所联合交易所的会员
贸易制度，以购买基金份额的行为
关闭购买：是指以合同后，该基金的投资者通过场外销售机构申请启动购买[1基金份额的]行为
内赎回：投资者在处理通过股票交易撤销资格楼
深圳证券交易所和交易系统，应用程序进行销售会员[]出于这一基金份额的行为1
场外赎回：指合同生效后，基金，投资者抛售通过场外销售机构申请
作为基金份额
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的登记制度：指中国证券登记结算有限公司的注册开放式基金结
考虑系统
的证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限公司深圳分公司证券邓
注意结算系统
系统转移托管：该基金还将在不同的营销组织（网络）之间或证券登记结算系统的基金份额登记系统
一份额持有人，是不是
的会员单位（席位）之间切换主机的行为
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系统转移登记：是指基金份额持有人持有的基金份额登记系统
和证券登记结算系统之间进行切换登记的行为
转账：指基金份额和基金经理持有人该基金的合同将有[根据申请条件]有效的通知将由基金管理人的管理，举行了
的转换为基金经理管理的基金股票基金，以及由同一
对其他基金的基金注册登记机构登记的股票
1巨额赎回：指的是一个单一的基金，基金净赎回开放日（赎回的份额
总人数的结合基金转让的股份总数进行转让的申请，在扣除购买申
股票和基金总数为股票的转换后的总余额）
比开放日，更多的关于基金10％
元：指人民币元
基金收入总额的比例：指基金的投资收入股息，股息，债券利息，证券买卖价差，
银行存款利息，已被其他合法收入和实现资金的使用财
已经使生产和成本节约成本
基金总资产：指基金证券，银行存款，本金和利息的各类基金的帐目
购货款其他资产的价值的总和
的基金资产净值：指基金的总资产减去负债基金
的基金份额净值为：值，这是指计算日除以净资产关于基金份额总数基金
的基金资产估值：这是指基金评估的资产和负债的价值，以确定该基金的资产净值
的价值和净值基金份额的过程
指定媒体：指用于指定信息披露报刊的行为，以中国证券监督管理委员会，互联网
银行of中国证100指数增强型证券投资基金招募说明书
8 [1 ]网站及其他媒体
不可抗力：是指合同当事人不能预见的基金，无法抗拒，无法避免和
基金由基金管理公司签订合同，基金托管人发生后，对[1签字日期]，使基金不能全部或部分缔约方履行基金合同在任何情况下，包括
但不限于，洪水，地震和其他自然灾害，[ 1]的战争，暴乱，火灾，政府征用，没收，恐怖袭击，传染病
疾病传播，在法律，法规，意外停电或其他突发事件，卡
证券交易所变化暂停或停止交易的非正常
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第三，基金经理
（1）基金经理简介
名称：中国银行基金管理有限公司有限公司
住所：银城中路，浦东新区，上海，第200号Bank of中国大厦45楼
办公室地址：上海市浦东新区，上海，200号银城中路中央银行对中国大厦45楼
法人代表：贾建平
成立日期：2004年8月12日
电话：（021）38834999
联系人：范哩娉
注册资本：100万元
的所有制结构：
的注册资本为[1贡献率]对中国有限公司8350.0万元的83.5％
贝莱德投资管理（英国）有限公司银行的股东账户，相当于1650万人民币对美元的16.5％
（二形势主要人员）
1，董事会成员
贾建平先生（贾剑平），总长，国籍：中国。高级经济师。前基金管理银行是
有限公司筹备组组长，中国的全球业务部副主任的直接
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或租赁有限公司，是中国副信托咨询公司董事，银行
总监，副总经理的中国卢森堡股份有限公司，中国的罗马，首席代表，世行集团的投资银行[1银行]有限公司（香港）副董事长，总经理，对中国的投资管理，重新对中国银行总经理的副主
任，对中国的总务委员会办公室秘书办公室上市银行经理，中国银行的总经理办公室列出的水平。兼职黄金中国科学技术
戎协会副会长。
陈先??钌（陈如），董事，国籍：中国。中国银行基金管理有限公司，首席执行官。
博士经济学，南开大学博士后，高级经济师，国务院专家政府特殊津贴。上证所参与筹备。
曾担任深圳市投资基金管理公司总裁兼首席执行官的中国总部和基金受托人的中国银行
中国证券100指数增强型证券投资基金招募说明书银行
10 [1总经理银行]控股董事总经理中国国际英国保诚资产管理公司，对中国国际证券，董事一般
经理，中银国际基金管理有限公司总裁银行执行副总裁兼董事银行。
董先生杰（董杰），董事，国籍：中国。对中国银行股份有限公司是目前管理和投资
服务部经理。作为对中国副行长担任，天津党委成员分行中国银行深圳分行沙头角分公司
世行行长，信贷业务主管，业务主管，对银行深圳分行深圳分行助理处长，党委和[1名成员组成]水平。西南财经大学博士学位。
福山诚一先生（精一福山），董事，国籍：日本。当前贝莱德投资管理有限公司
秘书长，董事总经理，贝莱德亚洲的副主席。担任团长，贝莱德日本和贝莱德亚洲，美国
遴压副委员长亚太区执行委员会。 1989年，在水星资产管理公司和美林资产管理公司（2006
工作了这么多年，美林资产管理公司与贝莱德合并），在伦敦，台湾，香港，日本，该公司的业务发展和管理
李立常之前美林在办公室，谁也baii在香港和伦敦，可转换对冲基金公司治理。从2001年至2003
年，香港投资基金公会执行董事担任。在比较文学，索非亚大学，东京，广管局赢得了人民共和国中国
国家局对中教育，在上海音乐学院日本研究奖学金。
赵纯均先生（赵纯），独立董事，国籍：中国。是经济学教授和管理，清华大学，
兼职中国国家自然科学基金会管理科学专家咨询委员会副系统工程学会中国等有关部总裁。
担任副教学与研究，清华大学自动化系，讲师，经济管理，清华大学，助理院长，系主任，副厅长任学院
，经济学教授和管理学院清华大学第一副院长，教授，经济学和管理，清华大学院长，教授学校。
余先生红军（于洪君），独立董事，国籍：中国。北京大学教授，博士生导师，
助理，北京大学校长。担任副总裁的石河子大学，西安交通大学，教师，内蒙古Gangliangufen有限
公司的独立董事，行政
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副主任北京大学书记，市委在内蒙古包头市委员会副书记（附件）。北京
外国经济思想史专业是博士，北京大学，国家经济规划和管理的专业知识硕士大学，西安交通大学，低温大学
工程学位，国家社会科学基金首席专家主要投标。
先生盖黎（加里rieschel），独立董事，国籍：美国。目前的和平缔造者凯创投资咨询有限公司
的创始人，董事总经理，同时供职于里德学院董事会，亚洲协会，中美合资企业，清洁能源，清[1 ]清洁技术论坛上，一个咨询委员会，作为纳斯达克上市公司的独立董事thq服务。著名的美国技术的认识
思科，英特尔，高级操作位置处，并且是杂志如福布斯，红鲱鱼，网络标准，数量是世界上最
，其中一个主要的风险资本家。在美国，作为英特尔公司的质量保证，在美国nCUBE的，思科[1经理]公司以及日本的管理职位相继公司后，软银/ Mobius风险资本的创办人，导演
，总经理。工商管理硕士在哈佛商学院，里德学院生物学学士学位。
2，监事会成员
银行of中国证100指数增强型证券投资基金招募说明书
赵会平先生（赵会平），监事，国籍：中国。中央党校经济管理人力学士
资源管理师，经济师。担任人力??源的情况，在对中国银行负责球队的资料，花旗银行中国综合人力资源司
副处长，处长，人事司，干部和副署长技术干部。
谌予先生（陈宇），职工监事，国籍：中国。软件工程硕士，复旦大学毕业。当前第
的中国基金管理有限公司副总裁，信息IT部门银行负责人参加的筹备工作中银国际基金管理有限公司
作出。申银证券，信息技术管理，9年证券基金行业工作经验，从事证券公司。
3，其管理
先生陈乳（陈如），国籍：中国。中国银行基金管理有限公司，首席执行官。经济学
，南开大学博士学位后的博士后，高级经济师，国务院政府特殊津贴的专家。上证所参与筹备。服务
深圳投资基金管理公司总裁兼首席执行官的中国总部和基金受托人的中国国际控股
银行交通银行总经理，董事总经理中国国际英国保诚资产管理有限公司董事银行，中国银行国际证券，副执行总裁及董事总经理，
中银国际基金管理有限公司，首席执行官。
欧阳先生项据嗯（贾森十欧阳），国籍：加拿大。监察长。西安大略大学艾维
商学院工商管理硕士（MBA）和经济学硕士学位。在加拿大太平洋公司，加拿大帝国
银行和伦敦人寿保险公司在加拿大和多年从事金融工作的其他海外机构，同时也为市民魏深证券有限公司
司（现担任英国主要证券）研究和发展中心总经理，保理市场的基金管理公司开发部主任，监察审计署署长和
系复旦大学，上海国际金融国际金融教研室主任，讲师。
戴熹（玉埭溪）先生，国籍：中国。执行副总裁。主人
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经济学。 Harvest Fund Management has served as [a] limited to the National Social Security's portfolio of fund managers, funds and fund managers Feng assistant Penghua Fund Management Co., Ltd. Jijinpurun base
Manager Kim Assistant, industry analysts. Securities and Investment Research with 11 years of experience with the fund qualifications. 2008 4
on 1 and now the Bank of any growth fund managers.
4, the fund managers
Mr. Wu Yu, Bank Assistant Vice President Fund Management Co., Ltd. (avp). Master of Economics, Peking University, Peking University
BA in Economics. Was self-Century Securities Department, Orient Securities Asset Management, Life Asset Management Life Insurance Company First
, after engaging in industry research, portfolio research. In August 2007 has appointed the Bank of China fund managers. With 8 of the Securities
investment research experience, with securities, the fund qualifications.
Mr. Chen Jun, the Bank Investment Management Fund Management Co., Ltd., General Manager, Vice President (vp). University of Illinois
at Urbana-Champaign School of Business Master of Finance, Shanghai Jiaotong University Antai School of Management, mba, Fudan University, Department of Economics, School of Economics in the world
Bachelor's Degree. CITIC Securities served as joint-stock limited liability company Asset Management Project Manager. In April 2004 joined the Bank of China Fund,
Li Co., Ltd., engaged in business research, from March 2006 to August 2007 served as assistant manager of the Bank of China Growth Fund, 2006
Bank of China Securities 100 Index Enhanced Securities Investment Fund prospectuses
years since September the Bank of any income fund managers. Has 11 years experience in investment analysis, Chartered Financial Analyst (cfa), Hong Kong
Society of Financial Analysts, with the fund qualifications.
(c) the investment decision-making members of the Commission the names and positions
President: Dai-Xi Yu (Deputy Executive President)
Member: Chen Jun (Vice President), CHEN Zhi-Long (Vice President), ZHANG Fa-Yu (Vice President), Gan-lin (Vice President), Sun
Qing-Rui (Vice President)
members in attendance: Ouyang Xiang-jun (Inspector General), look for Minghui (Vice President), Li (Assistant Vice President)
(4) between the above-mentioned persons do not exist in the relationship between close relatives.
(5) the responsibilities of fund managers
1, according to the law to raise funds, handle or entrust determined by the China Securities Regulatory Commission on behalf of other agencies handled the sale of fund shares,
subscription, redemption and registration matters; [ 1] 2, handling the fund registration procedures;
3, on different funds managed by the property to be administered separately, respectively, accounting, securities investment;
4, according to "fund contract" agreed to determine the allocation of income of the Fund programs, holders of shares to the Fund timely distribution of proceeds;
5, to the fund accounting and the preparation of the Fund's financial and accounting reports;
6, the preparation of quarterly, semi-annual and annual fund reports;
7, assets of the Fund calculated and Notices net, determine the fund shares purchase, redemption price;
8, handle property management operations and fund-related information disclosure matters;
9, called the fund share holders of the General Assembly;
10, to save the fund asset management operational activities of the records, books, reports and other relevant information;
11, to fund managers on behalf of the fund shares on behalf of interests of the holders to exercise right of action or the implementation of other legal acts;
12, the relevant laws and regulations and the CSRC will be provided for other duties.
(6) The fund manager's commitment
1, the fund managers committed to
Bank of China Securities 100 Index Enhanced Securities Investment Fund Pr
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ospectus
fund managers to promise not to engage in violations " Fund Act, "" operational approach "," sales approach "," disclosure of information to do [a] law "and other laws and regulations, activities, and commitment to establish a sound internal control system, to take effective measures to prevent violations of the
occurs .
2, the fund managers to prohibit sexual intercourse
(1) to its inherent property or property of another person's property be confused with the fund to invest in securities;
(2) is not fair treatment of different funds under its management and property;
(3) with the Fund assets for the Fund shares held by persons other than the third person reap benefits;
(4) to the holders of fund shares to bear the loss of profits or violation committed;
(5) in accordance with laws and administrative the relevant provisions of laws and regulations by the China Securities Regulatory Commission and other acts prohibited.
3, the fund manager committed to
(a) in accordance with relevant laws and regulations and "fund contract" provisions, in line with the principles of prudent diligence fund shares held by
who obtain the greatest interest;
(2 ) not to use his position for themselves and their agents, servants or any third party seeking advantage;
(3) does not violate the relevant laws and regulations in force, "the fund contract" and the relevant provisions of China Securities Regulatory Commission do not vent
Leakage aware during his tenure of the securities, the Fund's trade secrets, according to the law has not yet made public the contents of the Fund's investments, the Fund
investment plan and other information;
(4) not engage in damage to the property and funds of funds share of the interests of the holders of securities transactions and other activities.
(七)基金管理人的内部控制制度
公司内部控制是指公司为了防范和化解风险，保护基金财产的安全与完整，保证经营活
动合法合规和有效开展，保证经营运作符合公???的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础
上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
1、内部控制的总体目标
(1) 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经
营、规范运作的经营思想和经营理念。
(2) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和基金财产
的安全完整，实现公司的持续、稳定和健康发展。
(3) 确保基金、公司财务信息及其他信息真实、准确、完整、及时。
2、 内部控制的原则
中银中证100 指数增强型证券投资基金 招募说明书
(1) 安全性原则。内部控制必须覆盖公司各个部门、机构和各级岗位，并渗透到各项
业务过程，涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
(2) 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。
(3) 独立性原则。公司在精简的基础上设立能够充分满足经营运作需要的机构、部门
和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立。内部控制的检查评价部门必须独立
地对各部门的内部控制执行情况进行评估、检查和稽核。
(4) 防火墙原则。基金财产、公司固有财产、其他资产的运作必须分离，基金投资研
究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离，以达到
风险防范的目的。
(5) 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡，消除
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制中的盲点。
(6) 成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以
合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、 制定内部控制制度遵循的原则
(1) 合法合规原则。公司内控制度应当符合法律法规和行业监管规则。
(2) 全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上
的空白和漏洞。
(3) 审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司内部控制制度的
制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
(4) 适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和市场条件等外
部环境的变化，以及公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化进行及时的
修改或完善。
4、 内部控制的制度系统
公司内部控制制度系统包括四个层次：第一个层次是国家有关法律法规和公司章程；
第二个层次是内部控制制度；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门规章制度。
(1) 国家有关法律法规是公司一切制度的最高准则，公司章程是公司管理制度的基本
原则，公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理制度是制定各项制度的基础和前
提。
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(2) 内部控制制度是依据公司章程规定的内控原则，对制定各项基本管理制度和部门
业务规章的总览和指导性文件，是公司经营运作和风险管理的核心制度。公司内部控制
是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施
的总称。
(3) 公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险管理制度、投资管理制
度、法??合规与稽核制度、反洗钱制度、基金运营管理制度、信息披露制度、信息系统
管理制度、危机处理制度、财务管理制度、人力资源管理制度、保密制度、行政管理制
度、营销管理制度。
(4) 部门业务规章是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理制度的基础
上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明，将内部控制
落实到每个岗位、每个员工和每道程序。
5、 内部控制的要素
公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通、内部监
控。
(1) 环境是指构成公司内部控制的基础，控制环境包括内控文化、公司治理结构、组
织结构等内容。
(2) 风险是指公司经营活动不能达到内部控制目标的可能性。风险评估就是确定公司
经营管理的哪些方面会偏离内部控制的目标，其实质是确定关键控制点。
(3) 控制措施是指为确保内控目标的实现而对公司各环节的经营行为采取的控制手
段。
(4) 信息沟通是指公司建立完善的信息系统，确保获得真实、及时、完整的经营信息，
并在内部进行沟通。
(5) 内部控制建设是一个动态调整的过程。公司定期对内部控制的执行情况和内部控
制的有效性及适应性等进行持续的监督评估，不断完善公司的内部控制。
6、 内部控制构成系统
公司的内部控制由宏观控制和微观控制两个层次构成。宏观控制是公司整体经营活动
的控制；微观控制则是在宏观控制之下，由各级组织结合不同的业务而进行的
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7、 内部控制的主要内容
公司遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操
作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取相应的控制措施。
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对公司的前线业务、中线业务和后线业务均采取了全面的控制，主要内容包括：
(1) 前线业务控制的主要内容
?? 研究和投资决策业务控制；
?? 交易业务控制；
?? 投资风险管理控制；
?? 市场营销业务控制。
(2) 中线业务控制的主要内容
?? 基金运营业务控制；
?? 法律合规控制；
?? 内部审计控制；
?? 信息技术系统控制；
?? 危机处理控制；
?? 信息披露控制。
(3) 后线业务控制的主要内容
?? 公司财务管理控制；
?? 人力资源管理和培训控制。
8、 内部控制的检测
内部控制检测的过程如下包括：
(1) 内部控制执行情况测试；
(2) 将测试结果与内控目标进行比较；
(3) 形成测试报告，得出继续运行或纠偏的结论。
9、 基金管理人关于内部控制的声明
(1) 本公司特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确；
(2) 公司承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。
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四、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限??司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：尹东
联系电话：(010) 6759 5003
中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954
年成立，1996 年易名为“中国建设银行”。 China Construction Bank is one of the four major commercial banks.中国
建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004 年9 月分立而成立，承继了原中国建设
银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号：hk0939)于2005 年
10 月27 日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银
行。 2006 年9 月11 日，中国建设银行又作为第一家h 股公司晋身恒生指数。 2007 年9 月
25 日中国建设银行!--股在上海证券交易所上市并开始交易。 a 股发行后建设银行的已发行
股份总数为：233,689,084,000 股(包括224,689,084,000 股h 股及9,000,000,000 股a
股)。
2008 年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止2008 年12 月
31 日，中国建设银行实现净利润926.4 亿元，较上年增长34%；平均资产回报率为1.3%，
平均股东权益回报率为20.7%，分别较上年提高0.16 个百分点和1.18 个百分点，居全球
银行业最好水平；每股盈利为0.4 元，比上年增长0.10 元；总资产达到75,554.52 亿元，
较上年增长14.51%；资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质
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量持续改善，不良贷款率为2.21%，较上年下降0.39 个百分点；拨备水平充分，拨备覆
盖率为131.58%，较上年提升27.17 个百分点。
中国建设银行在中国内地设有1.4 万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、
约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处，纽约分行、伦敦子
银行正式获颁营业执照。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两家全资子公司。
全行已安装运行自动柜员机(atm)31,896 台，居全球银行业首位。
2008 年，中国建设银行在英国《金融时报》公布的「全球500 强」中列第20 位；在
美国《财富》杂志公布的全球企业500 强中由上年的第230 位上升至第171 位；被《福布
斯(亚太版)》评为“亚太地区最佳上市公司50 强”；被《银行家》杂志评为“中国商业
银行竞争力(财务指标)第一名”和“最佳商业银行”；被美国《环球金融》杂志 评为“最
佳公司贷款银行”和“最佳按揭贷款银行”；荣获香港上市公司商会 “公司管治卓越奖”、
《亚洲银行家》杂志“零售风险管理卓越奖” 、中国民政部颁发的 “中华慈善奖-最具
爱心内资企业奖”和香港《财资》杂志“中国最佳境外客户境内托管银行奖”等奖项。
中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、
qfii 托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、
养老金托管服务团队、养老金托管市场团队???上海备份中心等12 个职能处室，现有员工
130 余人。 2008 年，中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会(aicpa)颁布
的审计准则公告第70 号(sas70)进行的内部控制审计，安永会计师事务为此提交了“业
内最干净的无保留意见的报告”，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的sas70
国际专项认证的托管银行。
2、主要人员情况
罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信
贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富
的管理经验。
李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、
筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有丰富的客
户服务和业务管理经验。
纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总
行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
截止到2009 年6 月30 日，中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和封闭、嘉实
泰和封闭、国泰金鑫封闭、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银丰封闭等7 只封闭式证
券投资基金，以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博时价值增长混合、华宝兴业宝康配
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置混合、华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴业宝康债券、博时裕富指数、长城久恒平衡混
合、银华保本增值
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合、华夏现金增利货币、华宝兴业多策略股票、国泰金马稳健混合、
银华－道琼斯88 指数、上投摩根中国优势混合、东方龙混合、博时主题行业股票(lof)、
华富竞争力优选混合、华宝兴业现金宝货币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价
值债券、银华价值优选股票、上投摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、长城消费
增值股票、华安上证180etf、上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率优选混合(lof)、华
夏中小板etf、交银稳健配置混合、华宝兴业收益增长混合、华富货币、工银精选平衡混
合、鹏华价值优势股票(lof)、中信稳定双利债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股
票、博时价值增长贰号混合、海富通风格优势股票、银华富裕主题股票、华夏优势增长股
票、信诚精萃成长股票、工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值优势股票、
工银增强收益债券、国泰金鼎价值混合、富国天博创新股票、融通领先成长股票(lof)、
华宝兴业行业精选股票、工银红利股票、泰达荷银市值优选股票、长城品牌优选股票、交
银蓝筹股票、华夏全球股票(qdii)、易方达增强回报债券、南方盛元红利股票、交银增
利债券、工银添利债券、宝盈资源优选股票、华安稳定收益债券、兴业社会责任股票、华
宝兴业海外中国股票(qdii)、海富通中国海外股票(qdii)、宝盈增强收益债券、鹏华丰
收债券、博时特许价值股票、华富收益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、
中欧新蓝筹混合、汇丰晋信2026 周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、
交银环球精选股???(qdii)、长城稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、
长盛积极配置债券、鹏华盛世创新股票(lof)、华安核心股票、富国天丰强化债券、光大
保德信增利收益债券、诺德灵活配置混合、东吴优信稳健债券、银华增强收益债券、东方
稳健回报债券、华富策略精选混合、长城双动力股票、上投摩根中小盘股票、华商收益增
强债券、泰达荷银品质生活股票、光大保德信均衡精选股票、银河行业优选股票、海富通
领先成长股票、诺德增强收益债券、工银瑞信沪深300 指数、信诚经典优债债券、国泰双
利债券、民生加银品牌蓝筹混合、信达澳银稳定价值债券、中欧稳健收益债券、万家精选
股票、浦银安盛精致生活混合、长盛同庆可分离交易股票、富国优化增强债券、长城景气
行业龙头混合等108 只开放式证券投资基金。
(二)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规
章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证
基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的
合法权益。
2、内部控制组织结构
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中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托
管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处，配备了专职
内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
投资托
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管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位
职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；
业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、
存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，
实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止
人为事故的发生，技术系统完整、独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用
自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金
合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并
定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金
清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取
与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
1)每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，
发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，
督促其纠正，并及时报告中国证监会。
2)收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易???手等
内容进行合法合规性监督。
3)根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作
的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释或
举证，并及时报告中国证监会。
五、相关服务机构
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(一)基金份额发售机构
1、场外发售机构
(1)直销机构：
名称：中银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦45 楼
法定代表人：贾建平
电话：(021)38834999
传真：(021)68872488
联系人：徐琳
(2)代销机构：
具体见发售公告
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少代销机构，并另行公告。销售机构可以根据
情况变化增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。各销售机构提供的基金销售服务可
能有所差异，具体请咨询各销售机构。
2、场内发售机构
具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位(具体名单见基金份额发售公告)
(二)基金注册登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京西城区金融大街27 号投资广场22、23 层
办公地址：北京西城区金融大街27 号投资广场22、23 层
法人代表：陈耀先
联系人：朱立元
电话：010-58598839
传真：010-58598907
(三)律师事务所与经办律师
律师事务所名称：北京市金杜律师事务所上海分所
住所：北京市朝阳区东三环中路7 号北京财富中心写
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楼a 座40 层
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办公地址：上海市淮海中路1045 号淮海国际广场28-30 楼
负责人：王玲
经办律师：靳庆军、黄晓黎
电话：021-24126000
传真：021-24126150
联系人：黄晓黎
(四)会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦1604-1608室
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
法定代表人：杨绍信
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：单峰
经办会计师：薛竞、单峰
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六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规
定，并经中国证监会2009 年7 月20 日证监许可[2009]651 号文核准募集发售。具体发售方案
以本基金的基金份额发售公告为准，请投资人就发售和购买事宜仔细阅读本基金的基金份额
发售公告。
(一) 基金类型和存续期间
基金类型：股票型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
存续期间：不定期
(二) 募集方式和募集场所
募集期内，本基金在场外和场内(交易所)同时发售。投资者可以通过基金管理人的直
销网点、基金代销机构的营业网点及其他的合法方式在场外认购本基金的基金份额，也可以
通过基金管理人委托的深圳证券交易所会员单位作为基金销售代理机构场内代??机构在场内
(交易所)认购本基金的基金份额。
基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购一经受理
不得撤销。基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实
接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。
(三) 募集期限
自基金份额发售之日起不超过 3 个月。具体发售方案以发售公告为准。请投资者就本基
金份额的发售和购买事宜仔细阅读发售公告。
(四) 募集对象
符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
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(五) 最高募集规模
本基金不设募集规模上限，具体控制措施见发售公告。
(六) 基金份额发售面值、认购价格
1、 本基金份额的发售面值为人民币1.00 元
2、 本基金按发售面值发售
(七) 募集期利息的处理方式
《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入专门帐户，不得动用。认购款项在募
集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中募集期间的利息以实际从
注册登记机构或代销机构取得的为准，利息转份额以基金注册登记机构的记录为准。
(八) 场外认购
1、 场外认购费率结构：
单笔认购金额 认购费率
小于100 万元 1.2%
100 万元(含)-200 万元 0.8%
200 万元(含)-500 万元 0.5%
场外认购费率
大于500 万元(含) 1000元/笔
基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间
发生的各项费用。
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2、 场外认购份额的计算
场外认购采用“金额认购，份额确认”方法，计算公式如下：
净认购金额 = 认购金额/(1+认购费率)
认购费用 =认购金额-净认购金额
认购份额 =(净认购金额+认购利息)/基金份额发售面值
认购费用以人民币为单位，以四舍五入方式保留至小数点后2 位，认购份额计算结果保
留到小数点后2 位，小数点后2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承
担，产生的收益归基金财产所有。
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3、 场外认购手续
投资者需按销售网点的规定办理认购手续。
4、 场外认购的方式及确认
1) 投资者认购采用全额缴款的认购方式；
2) 投资者认购前，需按销售机构规定的方式备足认购款；
3) 基金募集期内，投资者可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤销；
4) 在t 日的规定时间内提交的申请，一般情况下投资者可在t+2 日到网点查询
交易情况，在募集截止日后3 个工作日内可以到网点打印交易确认书；
5、 认购的限制
本基金在代销机构网点的场外单笔认购金额不低于1000 元，在直销网点的场外最低认购
金额不低于10000 元。募集期间不设置投资者单个账户持有基金份额的比例和最高认购金额
限制。
(九)场内(交易所)认购
1、场内(交易所)认购费率：
单笔认购份额 认购费率
小于100 万份 1.2%
100 万份(含)-200 万份 0.8%
200 万份(含)-500 万份 0.5%
场内(交易所)认购费率
大于500 万份(含) 1000/笔
基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间
发生的各项费用。
2、 场内(交易所)认购份额的计算：
场内(交易所)认购采用“份额认购，份额确认”的方法，计算公式如下：
认购费用＝认购份额×基金份额发售面值×认购费率
认购金额＝认购份额×基金份额发售面值+认购费用
认购利息结转份额＝认购利息/基金份额发售面值
实得认购份额＝认购份额+认购利息结转份额
认购费用以人民币为单位，以四舍五入方式保留小数点后2 位，认购份额的最小计价单
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位为1 份，不足1 份基金份额部分的认购资金处理方式执行深圳证券交易所相关规则。
认购期内本基金份额发售面值为1.0000 元。
3、 场内(交易所)认购手续
投资者需按深交所会员单位的规定办理认购手续。
4、 场内(交易所)认购的方式及确认
1) 投资者认购采用全额缴款的认购方式；
2) 投资者认购前，需按深交所会员单位规定的方式备足认购款；
3) 基金募集期内，投资者可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤销；
4) 在t 日的规定时间内提交的申请，一般情况下投资者可在t+2 日到会员单位查询
交易情况，在募集截止日后3 个工作日内可以到会员单位打印交易确认书；
5、 认购的限制
本基金场内(交易所)每一账户可以重复认购，不可撤单；单笔认购份额应为1000 份或
其整数倍，但最高不能超过99,999,000 份。
募集期间不设置投资者单个账户持有基金份额的比例和最高认购金额限制。
(十)募集资金的存放
本基金募集期间
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集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
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七、基金合同的生效
(一)基金合同生效
1、本基金募集期为自基金份额发售之日起至多不超过3 个月。如基金募集期届满或基金管理
人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到：(1)基金募集份额总额不
少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元； (2)基金份额持有人的人数不少于200 人的条件，
基金管理人应当自基金募集结束之日起10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日
起10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，
基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
2、基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。
3、基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在募
集期形成的利息在基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额
的具体数额以注册登记机构的记录为准。
(二)基金募集失败
1、基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。
2、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基
金募集期限届满后30 日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金
托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000
万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20 个工作日达不到200
人，或连续20 个工作日基金资产净值低于人民币5000 万元，基金管理人应当向中国证监会
说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
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八、基金份额的申购、转换与赎回
(一)申购与赎回场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。
投资者可以通过基金管理人的直销网点、基金场外代销机构的营业网点及其他的合法方
式在场外办理基金份额的申购、赎回等业务，也可以通过深圳证券交易所会员单位作为基金
场内代销机构在场内(交易所)办理基金份额的申购、赎回等业务。
投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回：
1、本基金管理人的直销中心；
2、通过深圳证券交易所交易系统办理本基金申购、赎回及相关业务的深圳证券交易所会
员单位；
3、不通过深圳证券交易所交易系统办理申购、赎回及相关业务的场外代销机构的代销网
点。
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构，另行公告并报中国证监会备案。
销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。在条件成熟时，
基金管理人或者指定的基金代销机构还可以通过电话或互联网等形式为投资者办理申购、赎
回。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
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的其他方式
办理基金份额的申购与赎回。
(二)申购与赎回的开放日及办理时间
本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过 90 天的时间内开始办理，基金管理人
应在开始办理申购赎回的具体日期前2 日在指定报刊和网站上公告。
投资者应当在开放日办理申购和赎回申请(基金管理人公告暂停申购、赎回时除外)。开
放日的具体业务办理时间参见发售公告或基金销售代理人的相关公告。投资者在基金合同约
定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开
放日的相应价格。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管
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理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日2 日前在指定媒体公告。
(三)申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申(认)购的先后次序进行顺序赎回；
5、投资人通过深圳证券交易所交易系统办理本基金的场内申购、赎回时，需遵守深圳
证券交易所的相关业务规则。
基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下
调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒体及基金管理人网站公告。
(四)申购与赎回的数额限制
1、投资者申购时，每次最低申购金额为1000 元人民币，在直销网点的每次最低申购金
额为10000 元人民币。投资者当期分配的基金收益转为基金份额时，不受申购最低金额的限
制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中国证
监会另有规定的除外。
2、 投资者可将其全部或部分基金份额赎回。
3、 基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金额和
赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定至
少在一家指定媒体及基金管理人网站公告。
4、 基金管理人可与销售机构约定，对投资者委托销售机构代为办理基金申购与赎回的，
代销机构可以按照委托代理协议的相关规定办理，不必遵守以上限制。
(五)申购和赎回的程序
1.申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
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的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申
请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2.申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(t
日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在t+1 日内对该交易的有效性进行确认。 t 日提交
的有效申请，投资人可在t+2 日后(包
压出炉黑
该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代
表销售机构确实接收到申请。申购或赎回申请的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结
果为准。
3.申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在基金管理人或代销机构规定时间内未全额到账则
申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴
付的申购款项退还给投资人。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在t＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨
额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
(六)申购和赎回的费用
注1： 就场外赎回费率的计算而言， 1 年指365 日，2 年730 日，以此类推。
注2： 上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
申购金额 申购费率
小于100 万元 1.5%
100 万元(含)-200 万元 1.2%
200 万元(含)-500 万元 0.6%
申购费率
大于500 万元(含) 1000元
持有期限 赎回费率
1 年以内 0.5%
1 年(含)-2 年以内 0.25%
场外赎回费率
2 年(含)以上 0
场内赎回费率 不区分持有期限 0.5%
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1、 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金??市场推广、
销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。
2、 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金
份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归
入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
3、 基金管理人可以在基金合同的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费
率或收费方式实施日2 个工作日前在指定报刊和网站上公告。
4、 基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如
网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费
率和基金赎回费率。
(七) 申购份额与赎回金额的计算
1、 本基金申购份额的计算：
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购价格以申购当日(t 日)的基金份额
净值为基准进行计算，其中：
净申购金额 = 申购金额/(1+申购费率)
申购费用＝申购金额-净申购金额
申购份额 =净申购金额/t 日基金份额净值
2、 本基金赎回金额的计算：
采用 “份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日(t 日)的基金份额净值为基准进行
计算，计算公式：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额?赎回费用
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3、 t 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在t+1 日内公告。遇特殊情况，经中
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国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
4、 申购费用、申购份额、余额的处理方式：场外申购的有效份额为按实际确认的申
购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算。申购费用以人民币为单位，
以四舍五入方式保留至小数点后2 位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归
基金财产所有；场内(交易所)申购的有效份额及余额的处理方式参照深圳证券交易所关于
开放式基金场内申购赎回业务的有关规定执行。
5、 赎回费、赎回金额的处理方式：赎回费以人民币为单位，以四舍五入方式保留至
小数点后2 位。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相
应的费用，计算结果保留到小数点后2 位，小数点后2 位以后的部分四舍五入，由此误差产
生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
6、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五入，由此
误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
(八)申购和赎回的注册登记
投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 t+1 日为投资者登记权益并办理注册登记
手续，投资者自t+2 日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在t+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记
手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述注册登记办理时间进行调整，
并最迟于开始实施前3 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。
(九)拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请及转换转入申请：
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利
益时。
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5.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购
公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情
况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
(十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管
理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比
例分配给赎回申
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请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算
赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过20 个工作日，
并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
(十一)巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申
请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放
日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。
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(1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执
行。
(2)部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的
赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受
赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于
当???的赎回申请童鞋，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回
份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优
先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。
如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (但场
内交易部分按交易所规则将不做延期赎回处理，默认为选择取消赎回)。
(3)暂停赎回：连续2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接
受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20 个工作日，
并应当在指定媒体上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上
刊登公告。
(十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期
限内在指定媒体上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1 日，基金管理人应于重新开放日童鞋，在指定媒体上刊登基金重新开放
申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1 日但少于2 周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管
理人应提前2 日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的
基金份额净值。
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4、如发生暂停的时间超过2 周，暂停期间，基金管理人应每2 周至少刊登暂停公告1 次。暂
停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2 日在指定媒体上连续刊登基金重
新开放申购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。
(十三)基金的转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管
理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届
时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
(十四)定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公
告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，
每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投
资计划最低申购金额。
(十五)基金的冻结和解冻
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
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